国内比特币平台关闭倒计时

目前，虚拟货币交易正在从线下市场转向场外交易市场。 由于不受监管，存在风险，不能保证资金安全，投资需谨慎。 同时，境外炒币风险也不容忽视。 为让资金顺利“出海”，部分平台可能涉及虚构基金名称，存在法律风险。

日前，比特币中国宣布将于北京时间10月30日12:00停止提现。

9月15日，国内各大比特币交易平台宣布将于9月30日和10月30日关闭交易。截至目前，国内三大比特币平台——火币网、OkCoin和比特币中国均已停止充值业务。

9月4日，7部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求立即停止各类代币发行融资活动（ICO）。 接下来，监管部门迅速出手国内比特币平台，国内比特币交易所陆续关停。 停止。

“如果不能通过非取缔的方式在短时间内控制住风险，为了保护没有风险认知和风险承受能力的普通投资者，我们只能迅速拨乱反正，取缔。” 中国政法大学互联网金融法律研究院院长李爱军表示。

在中国加强对虚拟货币的监管之后，韩国和俄罗斯也迅速加强了对虚拟货币和ICO的监管。 10月11日，俄罗斯宣布关闭比特币交易网站。

风险加速暴露

我国ICO的激增加速了虚拟货币风险的暴露。

早在2016年，中国人民银行等五部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确了比特币的性质，认为比特币不是货币当局发行的，不具有法定可偿性和强制性。 货币属性不是真正的货币。 “从本质上讲，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。”

然而，监管机构对虚拟货币风险的多次提醒并未引起投资者的重视。 在比特币等虚拟货币的炒作大行其道之后，出现了一种基于虚拟货币的“新玩法”——ICO。

根据工信部调查数据，2017年之前，我国ICO项目只有5个； 2017年以来，ICO发展迅猛。 项目数量再次飙升。 截至9月7日，全国ICO涉及资金规模过亿，ICO项目参与人数超过10万人。

中国人民银行金融研究所所长孙国峰认为，ICO没有标准化的程序可循，消费者只是根据白皮书的内容来判断是否参与融资，而大部分白皮书虚假且严重歪曲，涉嫌非法集资。 “很多消费者并不关心项目本身的价值，只关心投资回报，导致风险被忽视。” 孙国峰表示，从理论上讲，虚拟货币的价值取决于项目白皮书承诺的技术方案能否顺利实现。 然而，不少ICO项目募集的资金并没有用于项目本身，而是被挪作他用，甚至部分项目的实际运作与白皮书内容无关，涉嫌明显主观主观能动性故意合同欺诈。

ICO的野蛮生长，吹大了虚拟货币的价格泡沫。 年初以来，比特币等虚拟货币价格一路飙升，从5000元左右涨到最高3万元左右。 更为严重的是，由于其匿名性和去中心化的特点，这些虚拟货币已经成为不法分子洗钱、进行非法交易、逃避外汇管制的重要工具。

国家加强监管

在中国比特币平台相继发布关停公告后，韩国、俄罗斯等国家也加强了对虚拟货币的监管。

9 月，俄罗斯中央银行对虚拟货币发出警告。 中央银行表示，公民和法人实体可能通过加密货币从事非法活动，包括洗钱和恐怖主义融资。 俄罗斯中央银行表示，“鉴于加密货币流通和使用的高风险，承认加密货币的时机还不成熟。此外，任何以加密货币计价或与之相关的金融工具都不能进入流通或被认可。”在俄罗斯联邦举行。” 为了组织交易和清算结算基础设施，不允许使用加密货币及其衍生金融工具进行交易”。

10月11日，俄罗斯进一步宣布将在该国封锁比特币等加密货币网站。

最近，韩国也叫停了ICO。 9月29日，韩国金融服务委员会表示，将禁止一切形式的代币融资，称数字货币可能对韩国货币体系乃至整个经济的监管产生严重影响，称接下来的检查机制ICO 将非常严格。 目前，韩国是以太坊交易最活跃的国家。

央行货币政策委员会秘书长文新祥指出，各国监管内容主要集中在几个方面：一是对数字货币的法律性质进行分类，确立其法律地位。 美国国税局将比特币归类为应税资产； 在日本，比特币被定义为一种新的支付方式； 澳大利亚“允许数字货币被视为符合消费税条件的货币”。 二是监管ICO，保护投资者权益。 三是采取许可制度，对数字货币初创企业的合法资质进行监管。 纽约成为美国第一个正式推出定制比特币和数字货币监管的州。 四是将数字货币交易平台和私人用户纳入反洗钱法规国内比特币平台，防范洗钱活动。

目前，虽然各国对虚拟货币的态度不一，但越来越多的国家开始考虑加强对虚拟货币和ICO的监管。

警惕炒汇风险

经过快速整治，国内虚拟货币市场得到有效整顿。 但目前，虚拟货币交易正从线下市场转向场外交易市场，与此同时，部分投资者开始转向外汇炒作。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛红艳近日提醒境外炒币风险，“除少数国家通过发牌将虚拟货币交易所纳入监管框架外，大部分国家和地区都没有虚拟货币交易所，没有监管背书，没有资金存管、虚拟货币存管等防范措施。

有专家指出，场外市场交易实际上是私下交易。 这个市场不受监管，不能保证资金安全。 投资需谨慎。 同时，炒汇风险也不容忽视。 资金安全只是一方面。 另一方面，为了让资金“出海”，部分平台可能会涉及虚构基金名称，存在法律风险。

关闭虚拟货币交易平台后，相关监管仍不能放松。 文新祥建议，要发展监管科技，运用大数据、云计算、人工智能、机器学习、区块链等技术，提高监管效率。 同时，加强国际监管合作。 数字货币的去中心化特性需要各国监管机构协调监管。 成员国应制定有原则的监管条例，建立统一的数字货币国际争端解决机制，加强信息共享和交流，共同打击数字货币跨国犯罪。