监管持续加码虚拟货币相关企业退出

这是《第一财经》为您分享的第1143篇原创文章； 我们只发表有态度、有干货的原创文章。 随着虚拟货币监管政策的加大和落实，境内虚拟货币交易投机风险得到有效遏制。 在各地和监管部门严格落实国务院金融委会议精神，严厉打击比特币交易和“挖矿”的背景下，国内经营“挖矿”的虚拟货币企业正有序退出“出海” . 另一方面，海外虚拟货币交易平台也开始屏蔽中国用户。

日前，监管再次重拳出击。 中国人民银行（以下简称“央行”）就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构，全面遏制虚拟货币变现“矿场”等产业链。

中国银行原副行长王永利对中国商报记者表示，近期比特币挖矿与绿色环保的关系，比特币等虚拟货币的挖矿清理和关停已在全国范围内展开，相关资金清算业务也陆续展开。银行和支付机构也将被完全切断。 可以说，中国正在全面彻底地封锁虚拟货币。 “虚拟货币在中国几乎没有合法空间。”

//多轮提示风险//

无论是“挖矿”还是交易炒作，虚拟货币相关的流通和产出都具有极大的风险，与当前防控金融风险和“碳中和”的背景不相适应。

根据剑桥大学的研究数据，全球比特币“挖矿”每年耗电量约1340亿千瓦时，已经超过了瑞典的耗电量。 与电力一起排名，比特币“挖矿”在全球电力消耗中排名第27位。 我国在虚拟货币领域的监管也充分体现了政策监管的前瞻性和敏锐度。

5月以来，国内监管不断提示虚拟货币炒作风险。 国务院金融委员会（以下简称“金委”）会议在谈到“坚决防控金融风险”时指出，要坚持底线思维，加强全面扫描和防范。金融风险预警，推进中小金融机构改革降风险，着力降低信用风险。 、加强对平台公司金融活动的监管，严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个别风险向社会领域传导。

近日，央行就虚拟货币炒作问题约谈部分银行和支付机构。

公告称，为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实金融委员会第51次全体会议精神，严厉打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，为保障人民群众财产安全，维护金融安全稳定，近日，中国人民银行有关部门约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政银行等部分银行和支付机构。中国储蓄银行、兴业银行和支付宝（中国）网络科技有限公司的机制。

中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。 各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提升监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

王永利指出，中国近期开始全面关闭比特币等虚拟货币的挖矿，要求银行和支付机构全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，切及时关闭交易资金支付环节。 前期工作尚未达到预期要求，也显示了国家全面叫停虚拟货币的决心。

//登出并“出海”//

内蒙古、新疆、青海、四川等国内多地相继出台虚拟货币产出活动“挖矿”监管措施，清理虚拟货币“挖矿”企业。

根据四川省发改委、四川省能源局《关于清理关闭虚拟货币“挖矿”项目的通知》，国网四川省电力公司目前已排查通报涉嫌虚拟货币“挖矿”项目26个为了祖国。 “该项目由相关市（州）政府牵头，国网四川省电力公司、省能源投资集团共同完成筛选、清理和关停工作。

上述通知下发次日（6月19日），国内领先的比特币“矿机”厂商比特大陆在四川召开交流会。 并发布公告称：“会上，客户将对接海外电力、矿山等资源。”

“不要在国内监管政策上抱侥幸心理，绿色环保是大势所趋。” 领先的虚拟货币云算力平台创始人在建议“挖矿”行业相关企业出海时表示。

可以看出，在国内“矿业”企业接连倒闭期间，比特币全网算力呈现持续下降趋势，价格也一路下跌。

虚拟货币交易平台方面，在央行约谈部分银行和支付机构后，多家银行相继发布声明，表示坚决不开展和参与任何与虚拟货币相关的经营活动。 作为虚拟货币交易变现的关键环节，场外交易渠道被银行“围堵”，意味着参与虚拟货币炒作活动的难度大大增加。 随着银行加大调查处置力度，虚拟货币的盈亏已经成为账面上的虚无数字和泡沫已成定局。

“银行卡突然不能进行非柜面转账了。” 这样的“帮助”每天都出现在虚拟货币交易交流社区。 他们把这个限制简称为“非内阁”。 “我已经清空了，不然我感觉我快要冻僵了。” 有投资者表示。

记者还注意到，目前各大虚拟货币交易平台的关键词在国内社交平台上已经无法显示搜索结果。 输入虚拟货币交易平台名称只能得到“不显示搜索结果”的结果。 虚拟货币交易平台从业者告诉记者，目前增量用户已大幅减少。

需要注意的是，目前多家虚拟货币交易平台已开始采取措施，包括但不限于停止为国内用户提供开户服务、屏蔽中国大陆IP地址等。

记者发现，部分中小交易平台已将微博账号中有关虚拟货币的评论全部清除。

从社交软件Telegram的中文群来看，这些虚拟货币交易平台拥有数十万中国粉丝。 此前一直活跃在国内推广的某头部交易平台在社交软件上直言：“做好失败的准备”。 公开资料显示，截至2021年6月末，该交易平台拥有近20万中国活跃用户。

就在近日比特币挖矿与绿色环保的关系，一家拥有数十万国内社区用户的领先虚拟货币交易平台的中国运营实体公司申请注销。