加密货币公司BlockFi申请破产：FTX曾估值48亿美元

加密货币借贷公司BlockFi日前申请破产，成为继FTX之后又一家倒闭的大型数字资产公司。

BlockFi已根据美国破产法第11章向美国新泽西州破产法院（“法院”）发起自愿诉讼，以稳定其业务并为公司提供完成全面重组交易的机会，称此举适用于所有客户和其他人。 利益相关者实现价值最大化。

申请破产保护的 BlockFi 实体包括 BlockFi Inc.、BlockFi Services, Inc.、BlockFi International Ltd. 和 LLCs BlockFi Wallet、BlockFi Ventures、BlockFi Trading、BlockFi Lending、BlockFi Lending II 和 BlockFi Investment Products。

作为重组工作的一部分，BlockFi 将专注于收回其交易对手（包括 FTX 和附属实体（“FTX”））欠 BlockFi 的所有义务。 由于 FTX 最近的崩溃及其随后的破产程序仍在进行中，BlockFi 预计 FTX 的复苏将被推迟。

为确保顺利过渡到第 11 章，BlockFi 正在向法院提交一系列惯常动议，以允许公司继续经营其业务。 这些“第一天”的动议包括要求不间断地支付员工工资和继续提供员工福利，公司希望为此获得法院批准，以及制定关键员工保留计划以确保公司保留训练有素的内部资源对于业务 - 第 11 章流程中的关键功能。 该公司还启动了一项内部计划，以大幅减少开支，包括劳动力成本。

平台活动此时继续暂停。 BlockFi 手头有 2.569 亿美元的现金，预计这将提供充足的流动性来支持重组过程中的某些业务。

FTX坠入破产导火索

随着加密货币价格暴跌，竞争对手公司 Voyager Digital 和 Celsius Network 倒闭。 BlockFi 在夏季面临类似的财务问题，但从 FTX 获得了 2.5 亿美元信贷额度形式的紧急救助，其中包括 FTX 在一年后购买 BlockFi 的选择权。

“随着 FTX 的崩溃，BlockFi 管理团队和董事会立即采取行动保护客户和公司，”BlockFi 财务顾问伯克利研究集团的 Mark Renzi 说。 “从一开始比特币申请破产了吗，BlockFi 就致力于塑造和推进加密货币行业。BlockFi 期望一个透明的过程，为所有客户和其他利益相关者实现最佳结果。”

BlockFi 此前于 11 月 10 日冻结了客户提款。暂停四天后，它宣布已聘请财务重组顾问伯克利研究集团，理由是“对 FTX 和相关公司实体的重大敞口”。

风险包括 Alameda Research 对 BlockFi 的债务、FTX.com 持有的资产，以及 BlockFi 在 FTX.US 的 2.5 亿美元信贷额度的未提取金额。

根据其第 11 章文件，BlockFi 拥有超过 100,000 个债权人，此外估计资产和负债在 10 亿至 100 亿美元之间。

虽然不足为奇，但 BlockFi 的破产同样给加密货币投资者带来了沉重压力，他们仍然对早些时候的 FTX 崩溃感到不安。 Genesis Lending 是一家规模较大的加密借贷公司，在两周前暂停客户提款后也面临着类似的财务困境。

BlockFi 在其第 11 章备案文件中透露，其三大债权人索赔是来自不良贷款管理公司 Ankura Trust 的 7.29 亿美元契约和来自 FTX 美国子公司控股公司 West Realm Shires 的 2.75 亿美元贷款。

“到目前为止，FTX 的崩溃最终让债务人别无选择，只能启动这些第 11 章案件，但我发现 BlockFi 管理团队是知识渊博、经验丰富、勤奋和负责任的利益相关者资产的管理者，”Berkeley Renzi，a该研究中心的单位在法庭文件中称该公司的“声明”。

Renzi 在一份声明中表示，BlockFi 申请破产并不是因为缺乏内部监督，而是 11 月前两周开始的“流动性短缺”的结果，其附属公司 Alameda 在首先向 FTX 请求更多信用。 BlockFi 有大约 6.8 亿美元的抵押贷款义务。

加密货币行业正在经历至暗时刻

BlockFi 由 Zac Prince 和 Flori Marquez 于 2017 年创立，是推出贷款业务的几家加密货币公司之一，客户可以使用加密货币作为抵押品。

BlockFi 的借贷模式是传统金融投资银行中相当普遍的做法，最初允许比特币持有者利用他们从价格上涨中积累的财富，而无需出售其持有的资产。 这个概念意味着借用加密货币的客户不受相同的信用检查要求的约束，贷方不必出于税收目的实现资本收益。

2019年，BlockFi推出加密生息账户，客户可从该账户获得6.2%起的可变比特币利率。 截至 2021 年 4 月 23 日，BlockFi 的加密货币计息账户已扩展至其他十种加密货币。

BlockFi的D轮融资3.5亿美元，E轮融资5亿美元，估值48亿美元。 BlockFi 的投资者包括 Tiger Global、Jump Capital、Winklevoss Capital、Peter Thiel、Galaxy Digital、西北大学校友风险投资基金 Purple Arch Ventures、Paradigm、Morgan Creek Digital 和 CMS Holdings。

2022年的市场低迷，三箭资本（3AC）的倒闭，FTX的倒闭，将使BlockFi祸不单行。 BlockFi曾透露比特币申请破产了吗，三箭资本是BlockFi最大的借贷客户之一，并导致其损失约8000万美元。 BlockFi 还面临 1 亿美元的监管罚款。

为了保住生意，BlockFi将FTX视为“救命稻草”。 其与FTX达成协议，FTX同意向BlockFi提供4亿美元的授信额度。 不料，FTX崩盘，让BlockFi在劫难逃。 风波过后，BlockFi删除了官网对管理团队的介绍，但被网友截图保留了下来。

此前，FTX遭遇至暗时刻，面临高达80亿美元的资金缺口。 FTX的投资方红杉资本直接发出公开邮件，决定将其持有的FTX股份全部减记为零。

2022年1月31日，FTX宣布获得4亿美元C轮融资，估值达到惊人的320亿美元。 参与者包括软银、Paradigm、Tiger Global 和安大略省教师退休金计划委员会（Ontario Teachers' Pension Plan Board）。

在一系列失误之后，投资者损失惨重，FTX创始人兼CEO山姆·班克曼-弗里德的巨额财产面临归零。

目前，BlockFi 正在起诉 Sam Bankman-Fried 没收其 Robinhood 股权。 该诉讼是在 BlockFi 申请第 11 章破产保护几小时后发生的，声称 Sam Bankman-Fried 在 FTX 倒闭前几天承诺质押其 Robinhood 股份。

Sam Bankman-Fried 在 2022 年初购买了 Robinhood 7.6% 的股份。随着价值 320 亿美元的 FTX 倒闭，他的账面财富几乎在一夜之间化为乌有。 作者共享的电子表格将他的 Robinhood 股票列为资产。

可以说，当前美国加密货币行业的动荡正在不断发酵，可谓至暗时刻，也让比特币等虚拟货币的价格跌至两年来的新低。

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